연말정산 5탄 - 2025 연말정산 미리보기 서비스 오픈 예상 환급액 조회

 

 

국세청에서 24. 11. 15부터

내년 초 연말정산 결과를 미리 예측해 볼 수 있는

'연말정산 미리 보기 서비스'를 오픈했습니다

 

주요 내용 살펴볼게요 🙌🏻

 

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2025 연말정산 미리 보기

 

 

- 연말정산 미리보기 서비스란?

- 연말정산 미리보는 방법

- 2025 연말정산 달라지는 것들

- 맞춤형 안내

- FAQ

 

 

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연말정산 미리보기 서비스란?

 

 실제 연말정산을 하기 전, 지난해의 연말정산 내역과 올해 1월부터 9월까지 신용카드 사용 데이터를 토대로 내년 연말정산 예상세액을 미리 계산해 주는 서비스로, 올해 연봉의 변동과 부양가족 공제 변경에 따른 인적공제, 신용카드 · 의료비 공제의 증감 등을 미리 확인할 수 있음

 

또한, 다양한 공제, 감면에 대해 실수로 과다공제하지 않도록 유의사항과 저축, 지출계획을 조정하여 절세 혜택을 최대화할 수 있는 팁도 제공할 예정

 

 

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연말정산 미리 보는 방법

 

 ▶ 홈택스 - 장려금 · 연말정산 · 전자기부금 - 편리한 연말정산 - 연말정산 미리 보기

 

★2025 연말정산 미리 보기★

국세청 홈택스

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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2025 연말정산 달라지는 것들

 

✅ 월세 세액공제 기준 완화 & 한도 상향

 소득 기준 총 급여 7천만 원 이하 → 8천만 원 이하로, 공제한도는 750만 원 → 1천만 원으로 확대

 

✅ 주택청약종합저축 소득공제 한도 상향

 총급여 7천만 원 이하의 무주택 세대주는 청약저축 납입액의 40%를 근로소득에서 공제받을 수 있고, 연간 납입한도는 기존 240만 원 → 300만 원으로 확대

 

✅ 장기주택저당차입금 이자상환액 공제 확대

 장기주택저당차입금 이자상환액 소득공제 한도가 기존 최대 180만 원 → 200만 원으로 상향되고, 공제대상 주택의 기준시가는 5억 원 → 6억 원으로 상향

 

✅ 신용카드 등 사용금액 증가분에 대한 연말정산 소득공제 도입

 올해 신용카드 사용금액이 작년 대비 105%를 초과한 경우, 그 초과분의 10%를 최대 100만 원 한도 내에서 추가로 소득공제받을 수 있음 (단, 현재 세법 개정안 미확정으로 연말정산 미리 보기 서비스에는 반영 x)

 

✅ 자녀세액공제액, 공제대상 확대

 자녀 1명은 연 15만 원 / 2명은 기존 연 30만 원 → 35만 원으로 상향 / 3명 이상일 경우 연 35만 원에 셋째 자녀부터 1인당 연 30만 원 추가 공제되며, 손자와 손녀까지 세액 공제 대상에 포함

 

✅ 의료비 세제지원 강화

 공제한도 미적용 대상에 6세 이하 자녀가 추가되며, 기존 급여 7천만 원 이하 근로자에게만 한정되었던 산후조리비 200만 원 세액공제가 모든 근로자에게 확대 적용

 

✅ 연금저축, 퇴직연금 분리과세 기준금액 상향

 사적연금 소득의 분리과세 기준 금액이 연 1,200만 원 → 1,500만 원으로 상향

 

✅ 고액 기부금 세액공제율 한시 상향

 올해 한시적으로 3천만 원 초과하는 고액 기부금에 대해 세액공제율 40% 적용

 

 

자세한 내용은 아래 포스팅 참고 ▼

 

2024.11.09 - [나만알기 아까워] - 연말정산 3탄 - 2025 연말정산 달라지는 점 변경 사항 정리

연말정산 3탄 - 2025 연말정산 달라지는 점 변경 사항 정리

 

 

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연말정산 맞춤형 안내

 

▶ 연말정산이 아직 어려운 분들을 위해 개별 연말정산 이력과 내외부 데이터를 분석하여 공제요건을 충족할 가능성이 크지만 한 번도 공제받은 적 없는 근로자 43만 명을 추출하여 맞춤형 안내 제공

 

 

맞춤형 안내 공제 항목

· 주택담보대출

· 전세자금대출

· 주택청약저축

· 교육비

· 중소기업 취업자 소득세 감면

· 월세액 세액공제

· 기부금 공제

 

11. 20 (수) 카카오톡으로 발송되는 메시지를 통해 '국세청 누리집'에서 제공하는 대상자별 공제요건과 필요한 증빙을 간편하게 확인할 수 있음.

 

안내 대상은 자료를 기준으로 선정되며, 연말까지 공제 대상 여부는 재확인 필요

 

 

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FAQ

 

🔎 올해 결혼세액공제 도입되나요?

 미리 보기 서비스는 현재 기준으로 세법 개정사항을 반영함. 다만, 결혼세액공제, 신용카드 소비증가분 및 전통시장 사용분 공제율 상향은 아직 개정이 확정되지 않아 이번 연말정산 미리 보기에서는 반영되어있지 않음 

 

🔎 연말정산 미리 보기의 결과대로 내년 연말정산 때 환급받을 수 있나요?

 미리보기 서비스는 작년 연말정산 때 신고한 공제금액을 기초로 하므로, 11월 이후의 지출, 급여 변동에 따라 실제 연말정산 결과는 다를 수 있음

 

🔎 연말정산 미리 보기에서 조회되지 않는 신용카드 등 사용금액 자료가 있는데, 무엇인가요?

 올해 성년이 된 자녀(05. 1. 1 ~ 05. 12. 31 출생)를 포함한 부양가족의 신용카드 등 자료는 부양가족이 근로자에게 자료를 제공하는 데 동의 신청을 해야 조회가 가능

(미성년 자녀는 부모가 홈택스 or 손택스에서 '미성년 자녀 자료 조회신청'을 하면 조회 가능)

 

🔎 맞춤형 안내를 받은 소득 · 세액공제 항목은 연말정산 시 공제를 받을 수 있나요?

 정밀한 빅데이터 분석을 통해 맞춤형 안내 대상을 선정하고 있으나, 분석 시점과 연말정산 시점 간 차이가 있으니 실제 연말정산 시에는 연도 말기준으로 요건충족 여부를 꼼꼼히 확인한 후 소득 · 세액공제 적용

 

 

 

 

 

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'연말정산 미리 보기' 서비스로

예상세액 조회해 보고

필요한 서류 준비나 추가 절세전략 세워서

풍족한 13월의 월급 받읍시다 😎

 

 

 

 

 

 

 

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